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突发!广东确认P2P整改验收及现金贷业务要求 _金沙正规娱乐官网_iiiii.com

2017-12-25 22:15| 发布者: | 检察: 254| 批评: 0

择要: 网贷投行讯 12月25日,网传广州市金融局公布了关于转发广东省互金整治办P2P网络假贷风险专项整治整改验收和到场“现金贷”业务相干关照的函(以下简称:《信件》)。网贷投行从靠近羁系层的人士处确认了该《信件》的 ...

投行讯 12月25日,网传广州市金融局公布了关于转发广东省互金整治办P2P网络假贷风险专项整治整改验收和到场“现金贷”业务相干关照的函(以下简称:《信件》)。网贷投行从靠近羁系层的人士处确认了该《信件》的真实性。

同时,正在信件中,关于广东省的P2P网贷整改验收和现金贷业务要求也初次得到表露。

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广州市金融局正在《信件》中指出,为做好P2P网络假贷风险专项整治整改验收和“现金贷”范例整理事情,提出以下事情要求:

一、认真学习体会网贷机构验收和“现金贷”相干文件肉体。

请各区金融事情部门认真学习并体会《关于做好PZP网络假贷风险专项整治整改验收事情的关照》》(网贷整治办函〔2017〕57号,以下称为57号文)、《关于范例整理“现金贷”业务的关照》(整治办函〔2017〕141号,以下称为141号文,该文已转发各区)相干文件肉体,并将羁系要求转达辖区内相干网贷机构。

二、落实“现金贷”整治有关步伐。

请各区金触事情部门要求各网贷机构便其是不是处置(露取第三方机构协作处置)“现金贷”、业务是不是违背“四个不得”(详见141号文)等展开自查整改。处置“现金贷”业务的,要求自12月15日起(广州市金融局召开全市P2P下管培训会转达的工夫)住手新增业务,对存量业务制订退出企图,明白退出时问;业务违背“四个不得”要求的,要制订相干整改企图。网贷机构自查讲演及整改(退出)企图由各区金触事情部门卖力收集,于12月29日前汇总报送广州市金融局。

三、做好现场搜检齐掩盖事情。

凭据57号文,整治期问未归入整治的机构,正在验收期问提出立案注销申请的,不得停止验收及立案注销。如有未停止现场搜检或漏掉的网贷机构,请各区金融事情部门正在2017年12月尾前完成现场搜检等整治事情。

四、催促机构加速整改进度。

各区金融事情部门应价促各网贷机构加速整改进度,如P2P平台整改企图中整改完成工夫取57号文相抵触的,需要供机构调整整改完成时问(原则上正在2018年2月尾前完成)。

五、做好验收事情预备。

凭据要求要建立结合整改验收小组,完成广州市网贷机构的整改验收。整改验收小组由省金融办、银监局、人民银行分支机构、公安、通讯管理、工商部门、第三方机构及郊区金融监管部门职员构成。

广东P2P网贷整改验收和现金贷业务要求

值得一提的是,凭据《信件》,网贷投行看到了广东省风险专项整治工作领导小组办公室下发的《转发关于做好P2P网络假贷风险专项整治整改验收事情的关照》《粤整治办函〔2017〕77号,以下简称:77号文》,和《关于范例整理P2P网贷机构到场“现金贷”业务的关照》(粤整治办函〔2017〕78号,以下简称:77号文)。

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77号文要求广东省各市金融局结合羁系部门,严厉根据57号文工夫要求,催促各网贷机构加速整改进度。若是P2P平台的整改完成工夫取57号文相干工夫节点相抵触,应要求P2P平台停止调解,原则上于2018年2月末前完成。整改具体措施不符合57号文要求的,根据57号文要求解决。

资金存管方面,77号文要求广东省各市金融局、银监部门,催促还没有实现银行资金存管的P2P平台,加速取经由过程国度网贷整治办测评的银行展开资金存管业务协作。如已实现银行资金存管、然则存管银行没有经由过程国度网贷整治办测评的,催促机构予以整改。勉励优先挑选正在广东省设有运营实体、经由过程测评的银行实现资金存管。

另外,78号文关于现金贷业务也做了相关规定。

关于处置现金贷业务的平台,要自羁系要求转达之日起住手新增业务,对存量业务制订退出企图,明白退出工夫;业务违法“四个不得”要求的,要制订相干整改企图。自查讲演及整改(退出)企图应于12月29日前报送各市金融局(办)、银监部门。

78号文指出,广东省各市金融局(办)结合银监部门,综合前期把握信息、告发赞扬、媒体报道、信访、下级转去和机构自查等渠道,对辖内P2P网贷平台是不是处置“现金贷”及违背“四个不得”停止核实。关于违背“四个不得”和正在自查中存在故弄玄虚或避重就轻的,凭据情节轻重接纳停息业务、责令纠正、通报批评、不予立案、勾销业务天资等步伐催促其整改,情节严峻的,坚定予以取消

关于正在羁系要求下达后仍继承违规展开“现金贷”业务的,不予立案注销。对涉嫌歹意敲诈、发放高利贷和暴力催收等违法违规的,各地正在把握犯罪行为究竟证据和线索的状况下,实时移送公安机关停止措置。广东省各市金融局(办)结合银监部门催促存在相干题目的P2P网贷平台根据企图展开整改,并按月报送整改状况。

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《关于范例整理“现金贷”业务的关照》(141号文)关于P2P网贷机构“四个不得”的划定:

(一)不得拉拢或变相拉拢不符合法律有关利率划定的假贷业务;制止从假贷本金中先行扣除利钱、手续费、管理费、保证金和设定高额过期利钱、滞纳金、罚息等。

(二)不得将客户的信息采集、鉴别挑选、资信评价、开户等中心事情外包。

(三)不得拉拢银行业金融机构资金到场P2P网络假贷。

(四)不得为在校学生、无还款泉源或不具有还款才能的借款人供应假贷拉拢业务。不得供应“首付贷”、房地产场外配资等购房融资假贷拉拢效劳。不得供应无指定用处的假贷拉拢业务。

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